Unsere Beratungs-Philosophie

 

 

Lassen Sie uns den Stein gemeinsam bearbeiten...

 

"Jeder Stein hat seine Besonderheiten. So wie die Bergische Grauwacke farblich ein breites Spektrum aufweist und in ihrer Festigkeit bis zur Granitstärke reicht, stehen wir Ihnen als Genossenschafsbank der Region mit einem breiten Angebot bei der Planung Ihrer Vermögensangelegenheiten zur Seite. Vertrauen und ein partnerschaftlicher Umgang sind gerade in Vermögensfragen wichtig. Wir wollen uns vollständig auf Sie einlassen und freuen uns, wenn Sie das auch mit uns tun.

PrivateBanking ist unser Leistungsversprechen an vermögende Kunden. Unsere bestens qualifizierten Berater sind Ihre Ansprechpartner. Dahinter steht unser gesamtes Mitarbeiterteam. Sie alle tragen dazu bei, individuelle Lösungen für Sie zu finden. So wie aus dem unbehandelten Naturstein aus bergischer Grauwacke ein dem persönlichen Geschmack des Kunden entsprechendes Bauwerk geschaffen werden kann."

 

Herzlich willkommen im

PrivateBanking der Volksbank Berg eG.

 

 

 

 

 

 

Bei uns stehen Werterhalt und kontinuierliches, gesundes Wachstum im Mittelpunkt. Es geht nicht darum, mit viel Glück schnelle Gewinne zu machen. Wir wollen Ihr Vermögen mit Substanz vermehren und über Generationen erhalten. Ihr Vertrauen möchten wir durch unsere persönliche und individuelle Beratungsleistung immer aufs Neue rechtfertigen. Dabei begleiten wir Sie nach den von Ihnen festgelegten Grundsätzen.

 

 

 

 

 

Unser Versprechen an Sie

unsere Grundsätze

kundenorientiert

 

  • Wir betrachten stets Ihre Gesamtsituation, statt uns auf Einzelaspekte zu fokussieren.
  • Der Fokus unserer Arbeit liegt auf dem nachhaltigen Aufbau und der Sicherung Ihres Vermögens. Regelmäßig überprüfen wir die mit Ihnen festgelegten Ziele.
  • Wir motivieren unsere Mitarbeiter, sich auf eine langfristige Kundenbeziehung und Kundenzufriedenheit zu fokussieren anstatt auf schnellen Verkauf.

unabhängig

 

  • Wir lösen das Kundenproblem unabhängig von eigenen Produkten. Das garantiert Objektivität und Glaubwürdigkeit.
  • Unsere konservativen Vergütungssysteme verhindern Bonusexzesse und garantieren zusätzlich die Kundenbedarfsorientierung.

 

 

 

Die Planungsschritte im Überblick

 

  1. Persönliches Gespräch
    individuelle Bedarfsermittlung

  2. Ist-Analyse
    > Vermögens- / Einkommensstruktur
    > Risiko- / Ertragsverhältnis
    > Absicherungs- / Vorsorgesituation
  3. Planung
    Berücksichtigung von Wünschen und Zielen
  4. Maßnahmen und Empfehlungen
    persönlicher Finanzfahrplan

  5. Check-Up
    regelmäßige bedarfsorientierte Anpassung der Finanzstrategie
 
 

Der genossenschaftliche Gedanke

 

  • Als traditionelle Hausbank des Mittelstands unterstützen wir Unternehmen und Privatpersonen in allen Finanzfragen.
  • Wir sind in der Region verwurzelt und den Menschen vor Ort verbunden. Das verpflichtet uns besonders, mit uns übertragener Verantwortung gewissenhaft umzugehen.
  • Unser gesellschaftliches und kulturelles Engagement in der Region unterstreicht unsere Verbundenheit.
  • Wir leben Kundennähe, indem wir für Sie den Zugang zu den internationalen Finanzplätzen vor Ort öffnen.
  • Wir begleiten Sie als Kunden durch alle Lebensphasen.
  • Wir bieten Ihnen Konstanz in der Betreuung und bei den Ansprechpartnern. Sie werden stets individuell und bedarfsorientiert beraten. Das schafft Vertrauen.
 
 
Wir reagiert VR-PrivateBanking auf die unsicheren Märkte?

Krisen wie die europäische Staatsschuldenkrise verunsichern viele Anleger. Die Sicherheit des Vermögens ist vorrangiges Ziel. Hier setzt genossenschaftliches Private Banking an: einerseits durch eine klare Orientierung an Werterhalt und Solidität der Anlagen, andererseits durch breite Diversifikationsmöglichkeiten über Assetklassen, Währungen und Standorte.

Ziel dabei ist die Minimierung des Gesamtrisikos ohne Verzicht auf Ertragschancen. Dies wird durch die Kombination von Vermögenswerten erreicht, die attraktive Ertragschancen bieten, sich gleichzeitig aber möglichst unabhängig oder gar gegenläufig zueinander entwickeln.

Wie ist gewährleistet, dass mein Vermögen an meinen Berdarf orientiert iangelegt wird?

Ehe Ihnen ein Vorschlag für Ihre Vermögensanlage vorgelegt wird, suchen wir das Gespräch mit Ihnen. Dort erfassen wir, welchen konkreten Bedarf und welchen Zeithorizont Sie dabei haben – gerne berücksichtigen wir auch Ihre besonderen Wünsche. Ausserdem analysieren wir Ihre aktuelle Vermögensstruktur. All diese Fragen werden ausführlich mit Ihnen besprochen, um Ihr individuelles Anlageprofil zu identifizieren. Ziel ist es, unsere Fachkompetenz so einzusetzen, dass sie Ihnen nützt – und zwar passgenau.

Und wie wird mein Vermögen angelegt?

Wir verfolgen im Rahmen unseres genossenschaftlichen Private Bankings einen aktiven, flexiblen und risikokontrollierten Investmentprozess. So ist gewährleistet, dass Chancen an den Märkten genutzt, Risiken begrenzt und flexibel auf Veränderung reagiert werden kann.

Nicht nur für Privatvermögen

 

  • Unsere Leistungen stehen Ihnen auch als Selbstständigem oder Freiberufler zur Verfügung.
  • Damit Sie optimal davon profitieren können, empfehlen wir, Privat- und Firmenvermögen unter einem Dach analysieren zu lassen.
  • Gerade sensible Themen, wie z.B. die Unternehmensnachfolge, lassen sich am besten aus der Gesamtperspektive behandeln.
  • So schaffen wir Freiräume, die Ihnen Ihre Arbeit erleichern, und Lösungen, die Ihr Lebenswerk sichern.
 
 

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