Unsere Beratungs-Philosophie

Jeder Stein hat seine Besonderheiten. So wie die Bergische Grauwacke farblich ein breites Spektrum aufweist und in ihrer Festigkeit bis zur Granitstärke reicht, stehen wir Ihnen als Genossenschafsbank der Region mit einem breiten Angebot bei der Planung Ihrer Vermögensangelegenheiten zur Seite. Vertrauen und ein partnerschaftlicher Umgang sind gerade in Vermögensfragen wichtig. Wir wollen uns vollständig auf Sie einlassen und freuen uns, wenn Sie das auch mit uns tun.

Bei uns stehen Werterhalt und kontinuierliches, gesundes Wachstum im Mittelpunkt. Es geht nicht darum, mit viel Glück schnelle Gewinne zu machen. Wir wollen Ihr Vermögen mit Substanz vermehren und über Generationen erhalten. Ihr Vertrauen möchten wir durch unsere persönliche und individuelle Beratungsleistung immer aufs Neue rechtfertigen. Dabei begleiten wir Sie nach den von Ihnen festgelegten Grundsätzen.

PrivateBanking ist unser Leistungsversprechen an vermögende Kunden. Unsere bestens qualifizierten Berater sind Ihre Ansprechpartner. Dahinter steht unser gesamtes Mitarbeiterteam. Sie alle tragen dazu bei, individuelle Lösungen für Sie zu finden. So wie aus dem unbehandelten Naturstein aus bergischer Grauwacke ein dem persönlichen Geschmack des Kunden entsprechendes Bauwerk geschaffen werden kann.

Herzlich willkommen im PrivateBanking der Volksbank Berg eG.

• Als traditionelle Hausbank des Mittelstands unterstützen wir Unternehmen und Privatpersonen in allen Finanzfragen.
  
• Wir sind in der Region verwurzelt und den Menschen vor Ort verbunden. Das verpflichtet uns besonders, mit uns übertragener Verantwortung gewissenhaft umzugehen.
  
• Unser gesellschaftliches und kulturelles Engagement in der Region unterstreicht unsere Verbundenheit.
  
• Wir leben Kundennähe, indem wir für Sie den Zugang zu den internationalen Finanzplätzen vor Ort öffnen.
  
• Wir begleiten Sie als Kunden durch alle Lebensphasen.
  
• Wir bieten Ihnen Konstanz in der Betreuung und bei den Ansprechpartnern. Sie werden stets individuell und bedarfsorientiert beraten. Das schafft Vertrauen.

• Wir betrachten stets Ihre Gesamtsituation, statt uns auf Einzelaspekte zu fokussieren.
  
• Wir lösen das Kundenproblem unabhängig von eigenen Produkten. Das garantiert Objektivität und Glaubwürdigkeit.
  
• Der Fokus unserer Arbeit liegt auf dem nachhaltigen Aufbau und der Sicherung Ihres Vermögens. Regelmäßig überprüfen wir die mit Ihnen festgelegten Ziele.
  
• Wir motivieren unsere Mitarbeiter, sich auf eine langfristige Kundenbeziehung und Kundenzufriedenheit zu fokussieren anstatt auf schnellen Verkauf.
  
• Unsere konservativen Vergütungssysteme verhindern Bonusexzesse und garantieren zusätzlich die Kundenbedarfsorientierung.

• Unsere Leistungen stehen Ihnen auch als Selbstständigem oder Freiberufler zur Verfügung.
  
• Damit Sie optimal davon profitieren können, empfehlen wir, Privat- und Firmenvermögen unter einem Dach analysieren zu lassen.
  
• Gerade sensible Themen, wie z.B. die Unternehmensnachfolge, lassen sich am besten aus der Gesamtperspektive behandeln.
  
• So schaffen wir Freiräume, die Ihnen Ihre Arbeit erleichern, und Lösungen, die Ihr Lebenswerk sichern.

1. Persönliches Gespräch
   individuelle Bedarfsermittlung
   
   
2. Ist-Analyse
   > Vermögens- / Einkommensstruktur
   > Risiko- / Ertragsverhältnis
   > Absicherungs- / Vorsorgesituation
   
3. Planung
   Berücksichtigung von Wünschen und Zielen
   
   
4. Maßnahmen und Empfehlungen
   persönlicher Finanzfahrplan
   
   
5. Check-Up
   regelmäßige bedarfsorientierte Anpassung der Finanzstrategie