Unsere Leistungen

Qualifizierte und engagierte Spezialisten mit langjähriger Erfahrung bilden das Team, das Ihre Ziele und Wünsche weitblickend umsetzt. Wir bauen auf nachhaltigen Erfolg, stabiles Wachstum und individuelle Lösungen. Dabei können Sie sicher sein, dass wir mit Ihrem Lebenswerk sorgsam umgehen.

Graues Zahnrad, in dem ein Geldsack steht

Vermögensmanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Vermögen optimal aufgestellt ist:

Wie "crashresistent" ist Ihr Wertpapier-Portfolio? Wie hoch ist das maximale Verlustrisiko?
Wie hoch ist die Renditeerwartung Ihres Wertpapier-Portfolios?
Wie wichtig ist Ihnen eine "nachhaltige Rendite"? Möchten Sie sozial und ökologisch sauber investieren?
Passt die Vermögensstruktur zu Ihren individuellen Zielen und Plänen, zu Ihren Renditeerwartungen und zu Ihrer Risikoneigung bzw. zu Ihrer Risikofähigkeit?

Graues Zahnrad, in dem ein Pfeil eine Treppe hinunter zeigt

Risikomanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Risikomanagement optimal aufgestellt ist:

Stellt eine Berufsunfähigkeit, ein Unfall oder gar ein Pflegefall ein finanzielles Risiko für Ihre Familie dar? Wie sähen die Folgen aus?
Welche Auswirkungen hätten andere, kaum vorhersehbare Risiken?
Wie können Sie mit vertretbarem finanziellen Aufwand optimal gegensteuern?

Graues Zahnrad, in dem eine offene ausgestreckte Hand ein kreuz hochhält

Vorsorgemanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Vorsorgemanagement optimal aufgestellt ist:

Wann möchten Sie in den Ruhestand eintreten? Wann können Sie es sich leisten in den Ruhestand einzutreten? Wie stellt sich dann Ihre finanzielle Situation dar?
Wie sorgen Sie am besten für das Alter vor? Mit Immobilien, mit Aktien, mit Anleihen oder doch besser mit einem Sparbuch? Ist eine steuersparende betriebliche Altersvorsorgung besser als eine private Vorsorge?
Müssen Sie sich mit einer geringen Rendite zufrieden geben, nur weil Sie Rentner sind?

Graues Zahnrad, in dem ein Haus abgebildet ist

Immobilienmanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Immobilienmanagement optimal aufgestellt ist:

Lohnt sich die Renovierung einer Bestandsimmobilie?
Wieviel sind Ihre Immobilien objektiv wert?
Können Sie mit Ihren Immobilien einen noch höheren Ertrag erzielen?
Wenn ja: Wie geht das?
Wie können Sie sich das aktuell niedrige Zinsniveau für die Zukunft sichern? Ist es sinnvoll ein Darlehen schon frühzeitig zu prolongieren?
Lohnt es sich ein Darlehen schon vorzeitig abzulösen? Was kostet dieses?
Was ist für Sie sinnvoller: Direkte oder indirekte Immobiliennanlagen?
Welchen Wert haben Ihre geschlossenen Beteiligungen heute? Ist ein vorzeitiger Verkauf sinnvoll?

Graues zahnrad, in dem drei Männchen stehen

Generationenmanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Generationenmanagement optimal aufgestellt ist:

Wie sähe es heute aus, wenn Ihnen gestern etwas zugestoßen wäre?
Wer vertritt Sie bei einer plötzlich auftretenden ernsthaften Erkrankung? Wie können Sie frühzeitig Vollmachten für unvorhersehbare Fälle erteilen?
Wie können Sie frühzeitig sicherstellen, dass die Person (Ihre Kinder?) Ihre Vermögensnachfolge antreten kann, die Sie sich als Erbe wünschen? Welche Probleme können auftreten? Wie können Sie diese umgehen?
Stiftungen - Modeerscheinung oder eine gute Möglichkeit zur Absicherung Ihres Lebenswerkes?

Graues Zahnrad, in dem ein Euro-Zeichen steht

Liquiditätsmanagement

Wir finden gemeinsam mit Ihnen Antworten auf die nachfolgenden Fragen, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Liquiditätsmanagement optimal aufgestellt ist:

Wie hoch ist Ihr Einkommensüberschuss (monatliche Einnahmen abzüglich monatlicher Ausgaben) und wie können Sie ihn optimal verwenden?
Wie hoch sollte die Liquiditätsreserve für den Fall ungeplanter Ausgaben sein? Wo sollte diese geparkt werden? Welcher Dispositionskredit wird für den Notfall benötigt?
Welche Konto- und Kreditkarten sind für Ihre Bedarfe (z.B. für Urlaub, Reisen usw.) sinnvoll?
Erwarten Sie eine jederzeitige, transparente Übersicht über Ihre Finanzen, über Kontobuchung usw.? Welche Bankgeschäfte möchten Sie gerne online oder über Ihr Handy tätigen?