Zum OnlineBanking
Hologramm mit ETF als Schriftzug.

ETFs (Exchange Traded Funds)

Was sind ETFs und wie funktionieren sie? Was sind die Besonderheiten von ETFs? Was sind Vorteile und Nachteile? Warum ein Sparplan mit ETFs?

Wir begleiten Sie mit Wertpapierkompetenz, verständlichen Erläuterungen und persönlicher Beratung.

Wir klären auf Termin vereinbaren
    Was sind ETFs?

    https://atruvia.scene7.com/is/content/atruvia/fit4trading-dz-bank-13-etfs-gema-frei-202507

    Transkript anzeigen

    https://atruvia.scene7.com/is/content/atruvia/fit4trading-dz-bank-13-etfs-transkript-202507

    Quelle: DZ BANK • Länge: 05:36 • Veröffentlicht: 01.03.2022

    Was sind ETFs?

    Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die an der Börse gehandelt werden. Sie bilden in der Regel die Wertentwicklung eines Index nach, zum Beispiel des DAX oder MSCI World, und werden deshalb häufig als börsengehandelte Indexfonds bezeichnet.

    Mit einem ETF investieren Anleger in eine Vielzahl von Wertpapieren, etwa Aktien oder Anleihen. Das ermöglicht eine breite Streuung. Dadurch können Risiken einzelner Titel verringert werden. Allgemeine Markt- und Kursschwankungsrisiken bleiben jedoch bestehen.

    ETFs werden meist passiv verwaltet. Sie folgen einem festgelegten Index und werden nicht aktiv durch ein Fondsmanagement gesteuert. Dadurch sind die laufenden Produktkosten oft niedriger als bei aktiv gemanagten Fonds. Je nach Produkt, Handelsplatz und Vertriebsweg können jedoch weitere Kosten und Entgelte anfallen.

    Was zeichnet ETFs aus?

    • Breite Marktteilnahme: ETFs können es ermöglichen, mit einem Produkt an der Entwicklung bestimmter Märkte oder Marktsegmente teilzuhaben

    • Transparenz: Da ETFs meist einen klar definierten Index nachbilden, ist häufig nachvollziehbar, welcher Markt oder welche Wertpapiergruppe abgebildet wird.

    • Handelbarkeit: ETFs können grundsätzlich während der Börsenzeiten gehandelt werden. Handelbarkeit und Liquidität können jedoch je nach Produkt und Marktsituation variieren.

    • Sondervermögen: ETFs sind in der Regel Sondervermögen. Das Fondsvermögen wird getrennt vom Vermögen der Kapitalverwaltungsgesellschaft verwahrt und ist im Insolvenzfall der Gesellschaft grundsätzlich geschützt.

    Mehr von Fit4Trading

    Chancen auf einen Blick

    Breite Streuung

    ETFs zeichnen sich durch eine breite Streuung über viele Wertpapiere aus.

    Anlagestruktur

    ETFs haben eine nachvollziehbare Anlagestruktur durch Orientierung an einem Index.

    Regelbasierter Anlageansatz

    ETFs folgen einem festgelegten Index und dessen Regeln, statt aktiv durch ein Fondsmanagement gesteuert zu werden.

    Kosten

    ETFs haben häufig niedrigere laufende Produktkosten als aktiv gemanagten Fonds.

    Mögliche Risiken

    • Kursschwankungen und Verlustrisiken bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals

    • Marktrisiken bleiben auch bei breiter Streuung bestehen 

    • Keine aktive Steuerung bei fallenden Märkten

    • Je nach ETF können zusätzliche Risiken bestehen, etwa durch Währungen, Regionen oder die Art der Indexabbildung 

    Junge Frau schwimmt auf dem Rücken durch ein Gewässer

    ETF-Sparplan: regelmäßig investieren

    Ein ETF-Sparplan kann eine Möglichkeit sein, regelmäßig und mit festen Beträgen in Wertpapiere zu investieren. So lässt sich Vermögensaufbau strukturiert und langfristig angehen.

    Ob ein ETF-Sparplan zu Ihnen passt, hängt immer von Ihren persönlichen Zielen, Ihrer finanziellen Situation und Ihrer Risikobereitschaft ab.

    Mehr zu Sparplänen

    Indexabbildung verständlich erklärt

    ETFs nutzen unterschiedliche Replikationsmethoden, um einen Index nachzubilden. Zu den wichtigsten zählen die physische und die synthetische Replikation.

    Bei der physischen Replikation investiert der ETF direkt in die im Index enthaltenen Wertpapiere - ganz oder teilweise. Bei der synthetischen Replikation erfolgt die Indexabbildung in der Regel über Swaps. Dadurch können zusätzliche Risiken, insbesondere Kontrahentenrisiken, bestehen.

    ETF-Kompetenz vor Ort 

    Viele Menschen informieren sich heute online über ETFs. Gleichzeitig ist es hilfreich, Chancen, Risiken und Kosten nicht nur zu lesen, sondern im persönlichen Kontext einordnen zu können.

    Wir verbinden persönliche Beratung mit Wertpapierkompetenz. Wir erklären Ihnen verständlich, wie ETFs funktionieren und welche Möglichkeiten unser Haus bietet.

    Mann sitzt vor einem Schreibtisch mit den Füßen auf dem Tisch

    Ihre persönliche Strategie

    Ein ETF-Sparplan kann eine Möglichkeit sein, strukturiert und langfristig Vermögen aufzubauen. Welche Lösung im Einzelfall passt, hängt jedoch immer von persönlichen Zielen, finanzieller Situation und Risikobereitschaft ab. 

    Wir helfen Ihnen gerne mit einer individuellen Beratung dabei, die passende Strategie und den passenden Anlagebetrag für Sie zu finden und offene Fragen zu klären. 

    Jetzt Termin vereinbaren

    Wichtige Hinweise/Werbemitteilung

    Die Inhalte auf dieser Seite dienen ausschließlich allgemeinen Informationszwecken. Sie stellen weder eine individuelle Anlageberatung noch eine Empfehlung zum Erwerb oder zur Veräußerung von Finanzinstrumenten dar. ETFs investieren in Wertpapiere, deren Wert Schwankungen unterliegt. Verluste bis hin zum Verlust des eingesetzten Kapitals sind möglich. Je nach Ausgestaltung des Produkts können weitere Risiken bestehen. Frühere Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Kosten und Entgelte wirken sich mindernd auf die Rendite aus. Ob ein ETF oder ETF-Sparplan für Sie geeignet ist, sollte im Rahmen eines persönlichen Beratungsgesprächs geklärt werden.